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ブーさんとキリンの生活

倉庫の2階でひっそり暮らす

投資未経験の私たちがインデックス投資を始めるまで 

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結婚するまでは普通預金しか使ったことがなかった私。
2014年7月からインデックス投資を始めました。

結婚して数ヵ月後、夫のブーさんがネット銀行の定期預金に預けようと言いました。
普通預金しか経験していなかった私は、無事に満期をむかえられるのか不安。
それに、ネット銀行に口座を開設するのも初めて。
もう不安だらけ。
まずは3ヶ月、それから6ヶ月と少しずつ期間の長いものに預けるようになりました。

次にブーさんが言い出したのは社債投資。

人気のあるSBI債(SBIホールディング社債)の抽選に応募してみようか、と。
定期預金よりも利率が高いけれどリスクがある。
しかし、言及しているブログを読むと、そんなに悪いものではなさそうに感じました。
どうせ当たらないと購入できないのだからと、2人でSBI証券に口座を開設し応募。

結果はブーさんが当選。
償還(満期)までの1年はなんとなくドキドキ。
証券会社に口座を持ったのも初めてで、大人の階段を一段も二段も上った感じがしました。

社債投資はその後もSBI債しか応募していません。
最近は利率が下がっているので応募しないときもあります。

 

社債投資と同時期にブーさんが言い出したのは個人型確定拠出年金。
DCや日本版401kと言われています。
(2016年9月、個人型確定拠出年金の愛称が「iDeCo」に決まりました。)

確定拠出年金とは

企業年金の1つ。企業や個人が一定の掛け金を負担し、退職後に年金として受け取る。確定拠出とは掛け金が確定しているという意味。確定拠出年金は、加入者自身が自己責任で運用方法を選び、その実績次第で年金の額が決まる。
引用元:知恵蔵2015

 

ここまで来ると意味がわからず、インターネットで調べるだけでは済まなくなりました。
ブーさんが読みたい本があると言うので買ってみたのは

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竹川美奈子さんの「年利15%でふやす資産運用術」
個人型確定拠出年金についてやさしく丁寧に書かれています。


怪しそうな書名ですがとてもわかりやすく、投資=危険としか思っていなかった私でも理解できました。
そしてインデックス投資に大変興味を持ちました。

図書館でインデックス投資に関する本を借りて読み、インデックス投資ブログを読み・・・
理解力のない頭をフル回転させ知識をつめ込みました。

インデックス投資とは、日経平均やTOPIX、S&P500、ダウ平均のような株価指数(インデックス)と同じ値動きを目指す投資方法のことです。
例えば、日経平均が5%上昇したら、自分の資産も同じく5%上昇するような投資方法です。

具体的に投資する際には、インデックスと同じ値動きをするよう設計された投資商品(投資信託・ETF)を購入することになります。これらの投資商品には「インデックス投信」および「ETF」があり、総称して「インデックス・ファンド」と呼ばれています。
引用元:わたしのインデックス

とりあえず、ブーさんは低コストなSBI証券で個人型確定拠出年金。
私はセゾン投信のセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを定期積立することにしました。

私たちのインデックス投資の始まりです。


※竹川美奈子さんが10月に「個人型確定拠出年金iDeCo活用入門」を出版されました。