夫と私は 2014年に投資を始めました。
私たちは老後資金を準備するために投資をしています。
投資信託の積立投資をメインにコツコツ続けていますが、たまに変更することがあるので自分でも忘れがち。
備忘録をかねて、わが家の投資についてまとめます。
※最終更新:2019年10月31日
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目次
夫の投資
夫は投資信託の積立投資、IPO投資、個別株投資をしています。
個人型確定拠出年金(iDeCo)
夫は2014年10月から、SBI証券のiDeCo(イデコ)で積立投資をしています。
2018年に年金の第1号被保険者 から 第2号被保険者と変更になり、iDeCoの上限額が半分以下(月額6.8万円 ⇒ 2.3万円)となったため、購入する投資信託を1つにしました。
選んだのは、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)です。
NISA、つみたてNISA
2015年、SBI証券にNISA口座を開設しました。
購入したものは投資信託(国内株式、先進国株式)です。
夫の投資のメインはiDeCoの積立投資であり、NISAはおこづかい稼ぎ感覚です。
世界同時株安などが起きた時にスポット購入し、ある程度プラスになったら売却するというのを2年ほど続けました。
2019年、iDeCoの上限額が減ったのをきっかけに、NISA口座を「つみたてNISA」に変更しました。
現在はiDeCoと同じ、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)を積立購入しています。
IPO投資
2014年10月からIPO投資をしています。
わが家は初値売りを基本としているため、公募割れしそうな微妙な銘柄は申し込みません。
個別株投資
夫は株主優待目的で1銘柄を100株だけ保有しています。
そのほか、2016年7月にはヤマハ発動機(7272)が日経平均銘柄に採用されるというニュースがあり、モータースポーツに興味のある夫はいろいろ調べ、少々の利益を得ました。
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私の投資
私は投資信託の積立投資、 IPO投資をしています。
投資信託の積立投資(セゾン投信・楽天証券)
2014年7月、セゾン投信の「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」の積立投資を始めました。
1つの投資信託で世界の株式と債券に分散投資できるため、手間なく簡単。
今もコツコツ積立購入を続けています。
2017年、 リスク資産の割合を増やそうと、楽天証券で「たわらノーロード 先進国株式」の積立をスタート。
2019年からは「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」を購入しています。
NISA、つみたてNISA
2015年、夫と同じくSBI証券にNISA口座を開設しました。
2015年は 世界経済インデックスファンドを購入。
2016年は ニッセイTOPIXインデックスファンド、たわらノーロード先進国株式を購入しました。
2018年、SBI証券のNISA口座を「つみたてNISA」に変更し、楽天・全世界株式インデックス・ファンドを購入しています。
IPO投資
2014年、夫と同時にIPO投資を始めました。
今のところ当選数は夫が多く、利益は私の方が多いです。
まとめ(わが家の投資)
2019年10月現在のわが家の投資は次の通りです。
◆夫の投資◆
- iDeCo(SBI証券セレクトプラン):eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
- つみたてNISA(SBI証券):eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
- IPO投資
- 個別株投資
◆私の投資
- セゾン投信:セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
- 楽天証券:eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
- つみたてNISA(SBI証券):楽天・全世界株式インデックス・ファンド
- IPO投資
早期リタイアの夢を叶えるため、これからもコツコツ投資を続けていきます。
▽SBI証券のiDeCoについて詳しくはこちらをご覧ください。