ブーさんとキリンの生活

倉庫の2階でひっそり暮らす

【節約・投資・FP資格】私はお金を増やす係 

お金の勉強

「オレはお金を稼ぐ係、きりんはお金を増やす係」

結婚から1年後、夫のブーさんに言われました。

 
バリバリ2馬力でお金を稼ぎ、お金を貯めてスパッと早期リタイアするのが理想的。

しかし私は体力がないので、週に5日フルで働き続けることができません。

仕事による収入は1.3馬力くらい。

そこで早期リタイアの夢をかなえるため「お金を増やす方法」をいろいろ試しています。


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目次

  

最初に節約(家計簿・クレジットカード)


まずは家計簿をつけて家計を見直し、改善できる部分を探しました。

すると、食事関係の出費が多い……

おやつ費の目標を月3000円に設定、外食の回数を減らしました。


ポイント還元率の高いクレジットカード(リクルートカード)を作り、普段の買い物と税金の支払いに使用し始めました。

たまったポイントは旅行に利用し、旅費を節約しています。

リクルートカード(公式サイト)
 

www.bu-kirin.com

  

金利が高い!ネット銀行


節約の工夫をすると同時に、金利の良い「ネット銀行」に口座を開設しました。

それまで、ゆうちょ銀行と地方銀行しか利用したことがなかった私。

ネット銀行は敷居が高く、怖いイメージを持っていました。

使い始めるととても便利で、現在は複数のネット銀行口座を目的別に使い分けています。


現在は金利が高い「楽天銀行」を「楽天証券」と合わせて使っています。

楽天ポイントも貯まってうれしいです。

楽天銀行(公式サイト)


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投資デビュー

最初は社債投資


利率が良くて人気がある「SBI債」で社債投資を始めました。

申込みをして当選しないと買えなかったのですが、夫が当選。

とてもうれしかったです。

 

2014年から個人型確定拠出年金(iDeCo)と投資信託


投資信託を始める前に、数日だけ国内の個別株投資について勉強しました。

勉強してわかったのは「個別株投資は私には向いていない」ということ。

情報を分析しきれないし、仕事中に値動きが気になってしまうに違いありません。


それだったら、市場全体に投資できて基準価格は1日に1つしかないものが良いと、投資信託を選びました。


現在も投資信託の積立投資を継続中。

一度設定してしまえば自動的に継続できて手間いらずなので、ずぼらな私と相性の良い投資です。

私は セゾン投信 の「 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 」で老後のお金を準備しています。

セゾン投信株式会社 (公式サイト)

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2014年の年末からIPO投資


IPOとは新規公開株のこと。

簡単に言うと、上場する前に安く株を買って、上場後に売る投資です。

国内の個別株投資は合わないと判断しましたが、IPOならば大丈夫かもしれないと恐る恐る始めました。

当選しないと上場前に買えないのですが、最初は落選ばかり。

2017年は年間100万円以上の利益になりました。

 

夫は株主優待を目的として、1つの銘柄を100株だけ保有しています。 

趣味に関するものなので、投資というより趣味の意味合いが強いです。


クロス取引についても勉強してノートにまとめましたが、自分に合ってないような気がして未経験。

投資は心から納得できたものだけするようにしています。

 

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2016年、FPの資格取得 


仕事が暇になったので、気になっていたFPの資格を取得しました。

お金の知識を広く学べるFP資格(ファイナンシャル・プランニング技能検定)。

20年ぶりの本格的な勉強に最初は手こずりましたが、ど楽しくなって3級・2級ともに1回で合格!


FPで得た知識は生活の中で活用しています。

お金を広く長期的な視点で考えることを学べたので、勉強して本当に良かったと感じています。

 

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これからもお金を勉強を続けます


計画が上手く進み、セミリタイアと移住の目標が達成できても、私の「お金を増やす係」は続くでしょう。

リタイア後は「取り崩し方」にも工夫が必要。

生活と趣味を楽しみながら、お金の勉強を続けていこうと思います。