ブーさんとキリンの生活

倉庫の2階でひっそり暮らす

わが家の投資

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現在どんな投資をしているか、一度書いて整理したいと思います。

わが家は主に老後資金準備のために投資をしています。


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夫のブーさんの投資 

個人型確定拠出年金


SBI証券で2014年10月から。 

2016年5月以降運用している商品は

  • SBI TOPIX100・インデックスファンド<DC年金> 
  • 三菱UFJ 国内債券インデックスファンド(確定拠出年金)
  • DCニッセイ外国株式インデックス 
  • 野村外国債券インデックスファンド(確定拠出年金向け)
  • EXE-i新興国株式ファンド


※追記
:2018年1月現在運用している商品は

  • SBI TOPIX100・インデックスファンド<DC年金> 
  • ひふみ年金
  • 三菱UFJ 国内債券インデックスファンド(確定拠出年金) 
  • DCニッセイ外国株式インデックス 
  • 三井住友・DC外国債券インデックス 
  • EXE-i新興国株式ファンド 

 

外国株式の割合が一番大きいです。

個人型確定拠出年金についてはこちらの記事に詳しく書きました。

 

NISA 


NISA口座もSBI証券に2015年開設しました。

今のところ2年続けてインデックスファンドを購入しています。

購入した種類は国内株式と先進国株式。

2015年は

ニッセイ日経225インデックスファンド、ニッセイ外国株式インデックスファンド。

2016年は

ニッセイ日経225インデックスファンド、日経225インデックスe、たわらノーロード先進国株式。


ブーさんの投資のメインは確定拠出年金の積立投資であり、NISAはおこづかい稼ぎ感覚です。

世界同時株安などが起きた時にスポット購入し、ある程度プラスになったら売却するというのを2年続けています。

来年も同じようにするのか、どのファンドを購入するのかなどは年末年始ゆっくり考えるようです。

 

IPO


2014年10月からIPO投資をしています。

これも、おこづかい稼ぎ感覚です。

我が家は初値売りを基本としているため、微妙な銘柄は申し込みません。  

 

その他、株主優待目的で1銘柄を100株だけ保有しています。

今年7月、ヤマハ発動機(7272)が日経平均銘柄に採用されるというニュースがブーさんの心を動かしました。

モータースポーツに興味のあるブーさんとしては、これは見逃せない。

なんだかんだと調べながら売買してプラスになりました。


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私、瀬高きりんの投資

積立投資 


私の投資のメインは、2014年7月に始めたセゾン投信のセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの積立投資です。

老後資金準備のために行っています。

公式サイトはこちら⇒ セゾン投信

 

NISA


NISA口座はブーさんと同じくSBI証券。

2年続けて国内株式と先進国株式のインデックスファンドを購入しているところもブーさんと同じです。

2016年はニッセイTOPIXインデックスファンド、たわらノーロード先進国株式。

購入のタイミングと金額はブーさんより分散しています。 

今のところ、私もNISA口座にはあまり重きを置いていません。

これからも制度が改正されていくようなので、情報収集は手を抜かないようにしなければと思っています。


※追記:2018年10月6日

私は2018年から「つみたてNISA」に変更しました。

 

IPO

IPO投資もブーさんと同時期に始めました。

今のところ当選数はブーさんが多く、利益は私の方が多いです。 

 

セゾン以外の積立やETFにも興味があるので、これから少しずつ勉強する予定です。

来月1月14日に発表される「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2016」が楽しみです。