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わが家の投資をまとめました(投資信託・IPO・個別株)

わが家の投資まとめ

現在どんな投資をしているか、夫と私の投資をまとめました。


私たちは老後資金を準備するために投資をしています。

投資信託の積立投資をメインにコツコツ続けていますが、たまに変更することがあるので自分でも忘れがち。

今回は わが家の投資について書いていきます。

※最終更新:2019年2月23日


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目次

 

夫の投資 


夫は投資信託の積立投資、IPO投資、個別株投資をしています。

個人型確定拠出年金(iDeCo)


夫は2014年10月から、SBI証券のiDeCo(イデコ)で積立投資をしています。

2016年5月以降運用している投資信託は次の5つです。

・SBI TOPIX100・インデックスファンド<DC年金> 

・三菱UFJ 国内債券インデックスファンド(確定拠出年金)

・DCニッセイ外国株式インデックス 

・野村外国債券インデックスファンド(確定拠出年金向け)

・EXE-i新興国株式ファンド

 

追記:2018年1月

iDeCoで購入する投資信託を次の6つに変更しました。

・SBI TOPIX100・インデックスファンド<DC年金> 

・ひふみ年金

・三菱UFJ 国内債券インデックスファンド(確定拠出年金) 

・DCニッセイ外国株式インデックス 

・三井住友・DC外国債券インデックス 

・EXE-i新興国株式ファンド 


外国株式を一番多く購入しています。

 

追記:2019年2月23日

夫のiDeCo限度額が減ったため、購入する投資信託を1つにしました。

・eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)


SBI証券のiDeCoセレクトプランで購入しています。

SBI証券 iDeCo

 

NISA、つみたてNISA


2015年、SBI証券にNISA口座を開設しました。

購入したものは投資信託(国内株式、先進国株式)です。


2015年は、ニッセイ日経225インデックスファンド、ニッセイ外国株式インデックスファンド。

2016年は、ニッセイ日経225インデックスファンド、日経225インデックスe、たわらノーロード先進国株式。


夫の投資のメインはiDeCoの積立投資であり、NISAはおこづかい稼ぎ感覚です。

世界同時株安などが起きた時にスポット購入し、ある程度プラスになったら売却するというのを2年続けました。


※追記:2019年2月23日

SBI証券のNISA口座を「つみたてNISA」に変更しました。

現在はiDeCoと同じ、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)を積立購入しています。

 

www.bu-kirin.com

 

IPO投資


2014年10月からIPO投資をしています。

これも、おこづかい稼ぎです。

わが家は初値売りを基本としているため、公募割れしそうな微妙な銘柄は申し込みません。  

 

個別株投資


夫は株主優待目的で1銘柄を100株だけ保有しています。

そのほか、2016年7月にはヤマハ発動機(7272)が日経平均銘柄に採用されるというニュースがあり、モータースポーツに興味のある夫はいろいろ調べながら売買して利益を得ました。


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私の投資


私は投資信託の積立投資、 IPO投資をしています。

投資信託の積立投資(セゾン投信)


2014年7月、セゾン投信のセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの積立投資を始めました。

1つの投資信託で世界の株式と債券に分散投資できるので、ずぼらな私にピッタリです。

今もコツコツ積立購入を続けています。

 

NISA、つみたてNISA


2015年、夫と同じくSBI証券にNISA口座を開設しました。

2015年は 世界経済インデックスファンドを購入。

2016年は ニッセイTOPIXインデックスファンド、たわらノーロード先進国株式。


今(2016年12月)のところ、NISA口座にはあまり重きを置いていません。

これからも制度が改正されていくようなので、情報収集は手を抜かないようにしなければと思っています。


※追記:2018年10月6日

SBI証券のNISA口座を「つみたてNISA」に変更しました。

楽天・全世界株式インデックス・ファンドを購入しています。

 

IPO投資


2014年、夫と同時にIPO投資を始めました。

今のところ当選数は夫が多く、利益は私の方が多いです。
 

www.bu-kirin.com

 

まとめ(わが家の投資)


2019年2月現在のわが家の投資は次の通りです。


◆夫の投資◆

・iDeCo(SBI証券セレクトプラン)⇒ eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

・つみたてNISA(SBI証券)⇒ eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

・IPO投資

・個別株投資


◆私の投資

・セゾン投信(セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド)

・つみたてNISA(SBI証券)⇒ 楽天・全世界株式インデックス・ファンド

・IPO投資


早期リタイアの夢を叶えるため、投資信託の積立投資をメインに無理せずこつこつと投資を続けていきます。 


▼SBI証券のiDeCoについて詳しくはこちらをご覧ください。

【確定拠出年金(iDeCo)専用】SBI証券

SBI証券 iDeCo


▼セゾン投信についてはこちらをどうぞ。

セゾン投信株式会社 


▼IPO投資の本です。